ISDA และ Ant International ได้นำเสนอรายงานอุตสาหกรรมใหม่เกี่ยวกับการใช้หนี้สินของธนาคารที่ทำโทเค็นสำหรับการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการชำระเงินข้ามพรมแดนภายใต้โครงการ Project Guardian

สิงคโปร์ — สมาคมสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและอนุพันธ์ระหว่างประเทศ (ISDA) ร่วมกับ Ant International นำกลุ่มอุตสาหกรรม Project Guardian FX พัฒนารายงานฉบับใหม่สำหรับการใช้หนี้สินธนาคารที่ถูกโทเค็นและบัญชีแยกประเภทที่ใช้ร่วมกันในการชำระเงินข้ามพรมแดนและการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX)

รายงานร่วมนี้ถูกจัดทำภายใต้โครงการ Project Guardian ของธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) ซึ่งเป็นความร่วมมือระดับโลกระหว่างผู้กำหนดนโยบายและผู้มีส่วนร่วมหลักในอุตสาหกรรม เพื่อเพิ่มสภาพคล่องและประสิทธิภาพของตลาดการเงินผ่านการทำโทเค็นของสินทรัพย์ ISDA และ Ant International เป็นสมาชิกของกลุ่มอุตสาหกรรมและนำกลุ่มงาน FX เพื่อพัฒนาข้อกำหนดข้อมูล FX กรอบการจัดการความเสี่ยง และเอกสาร FX การมีส่วนร่วมในรายงานนี้ยังมี BNY HSBC, OCBC และแผนกแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของสมาคมตลาดการเงินโลก (Global Financial Markets Association)

รายงานนี้สามารถเข้าถึงได้บนเว็บไซต์ของ MAS โดยมีการใช้ความเชี่ยวชาญทางเทคโนโลยี ประสบการณ์การชำระเงิน FX และความร่วมมือในอุตสาหกรรมที่กว้างขวางของพันธมิตร เพื่อเสนอตัวอย่างหลักการในการใช้หนี้สินที่ทำโทเค็นและบันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกันในบริการธนาคารธุรกรรม รวมถึง:

1. หลักการออกแบบสำหรับหนี้สินธนาคารที่ทำโทเค็นเพื่อสร้างมาตรฐานในอุตสาหกรรมและสนับสนุนการทำงานร่วมกันได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2. ความเสี่ยงหลักและมาตรการในการบรรเทาความเสี่ยงสำหรับการชำระเงินที่ใช้บันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกันและ

3. กรณีการใช้งานที่แสดงตัวอย่างการใช้บันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกันและการชำระเงินที่ทำโทเค็นในบริการธนาคารธุรกรรม

ในฐานะที่เป็นผู้เข้าร่วมโครงการ Project Guardian Ant International ยังได้ใช้แพลตฟอร์ม Whale ที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนของตนในการพัฒนากรณีการใช้งานการจัดการการเงินทั่วโลกสำหรับการเคลียร์และชำระเงินหลายสกุลเงินแบบเรียลไทม์

การแก้ไขปัญหาปัจจุบันในการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านการใช้โทเค็น

ความเสี่ยงและต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนยังเป็นอุปสรรคสำคัญในการชำระเงินข้ามตลาดและข้ามสกุลเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจในเศรษฐกิจดิจิทัล นอกจากข้อจำกัดในช่วงเวลาการชำระเงินแล้ว พวกเขายังต้องเผชิญกับความล่าช้าในเรื่องเขตเวลา และสินทรัพย์และแพลตฟอร์มการชำระเงินที่แตกต่างกันอีกด้วย สิ่งนี้ทำให้การชำระเงินช้าลงและมีค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น โดยมีการคาดการณ์ว่าใช้จ่ายประมาณ 120,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (154.2 พันล้านดอลลาร์สิงคโปร์) ต่อปีสำหรับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน[1]

ในทางตรงกันข้าม กรณีการใช้งานจากกลุ่มอุตสาหกรรมแสดงให้เห็นว่า หนี้สินธนาคารที่ใช้โทเค็นและบันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกันสามารถทำให้การชำระเงินข้ามพรมแดนเร็วขึ้น ปลอดภัยยิ่งกว่า และมีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยการเปิดใช้งานการทำงานร่วมกันระหว่างโซลูชันของธนาคาร การชำระเงินสามารถดำเนินการได้ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน และการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราจะถูกดำเนินการแบบเรียลไทม์ เวลาการชำระเงินลดลงเหลือเพียงไม่กี่นาทีหรือแม้กระทั่งไม่กี่วินาที ซึ่งช่วยให้ประสบการณ์การชำระเงินสำหรับธุรกิจและลูกค้าของพวกเขาราบรื่นยิ่งขึ้น

อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องมีกรอบอุตสาหกรรมที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางเพื่อให้นำไปใช้ทั่วทั้งอุตสาหกรรม ซึ่งจะช่วยลดต้นทุนการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนได้ถึง 12.5% และคาดว่าจะช่วยให้ธุรกิจประหยัดได้มากกว่า 50,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 64.2 พันล้านดอลลาร์สิงคโปร์) ภายในปี 2030[2]

ISDA และ Ant International ร่วมกับกลุ่มอุตสาหกรรม Project Guardian จะขยายการใช้งานของบัญชีแยกและหนี้สินธนาคารแบบโทเค็น โดยการพัฒนากรณีการใช้งานใหม่ ๆ สำหรับเศรษฐกิจดิจิทัล นี้รวมถึงการบูรณาการกับระบบธนาคารที่มีอยู่และการสนับสนุนสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ เพื่อให้ธุรกิจทั้งใหญ่และเล็กสามารถได้รับประโยชน์จากเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมนี้

Scott O’Malia, CEO ของ ISDA กล่าวว่า การทำโทเค็นมีศักยภาพในการปฏิวัติการชำระเงินข้ามพรมแดนและการชำระบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โดยการเพิ่มประสิทธิภาพอย่างมากและลดต้นทุนรวมทั้งความเสี่ยง การทำงานร่วมกับ MAS และกลุ่มอุตสาหกรรมได้เน้นย้ำถึงความสำคัญของมาตรฐานร่วมและเอกสารในอุตสาหกรรมในการสนับสนุนการใช้ภาระผูกพันของธนาคารที่ถูกโทเค็นอย่างปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ ซึ่งเรื่องนี้จะยังคงเป็นจุดสนใจหลักของ ISDA ในการพัฒนาศักยภาพของการทำโทเค็นต่อไป

Kelvin Li กรรมการผู้จัดการฝ่ายเทคโนโลยีแพลตฟอร์มของ Ant International กล่าวว่า เรารู้สึกเป็นเกียรติที่ได้ร่วมมือกับ ISDA ภายใต้การนำของ Project Guardian ในการผลักดันการนำการทำโทเค็นมาใช้ในอุตสาหกรรม ตั้งแต่ปี 2019 Ant International ได้ใช้เงินฝากแบบโทเค็นในการปรับปรุงกระบวนการชำระเงินค้าส่งและกิจกรรมทางการคลัง ตอนนี้เราประมวลผลธุรกรรมมากกว่าหนึ่งในสามบนบล็อกเชน นอกจากการชำระเงินข้ามพรมแดนที่เร็วขึ้น ถูกลง และปลอดภัยยิ่งขึ้นแล้ว โครงการการทำโทเค็นยังช่วยแปลงเทคโนโลยีให้กลายเป็นอัตราแลกเปลี่ยนที่แข่งขันได้มากขึ้นและการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราที่เร็วขึ้นสำหรับลูกค้า เราจะพัฒนาแพลตฟอร์ม Whale ของเราอย่างต่อเนื่องเพื่อให้บริการธุรกิจทุกขนาดด้วยเทคโนโลยีบันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกันล่าสุด เช่น เงินฝากที่ทำโทเค็นและสเตเบิลคอยน์

Kenneth Gay หัวหน้าฝ่ายเทคโนโลยีทางการเงินของ MAS กล่าวว่า การใช้หนี้สินของธนาคารที่ทำโทเค็นถือเป็นก้าวสำคัญในการพัฒนาการชำระเงินข้ามพรมแดนและการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตรา (FX) ภายใต้โครงสร้างพื้นฐานของบันทึกข้อมูลที่ใช้ร่วมกัน หนี้สินของธนาคารที่ทำโทเค็นสามารถทำให้การชำระเงินข้ามพรมแดนเป็นไปได้ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน และช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการสภาพคล่องในบริการธนาคารธุรกรรม ร่วมกับสมาชิกของโครงการ Project Guardian เราหวังว่าจะพยายามเดินหน้าเพื่อพัฒนาตลาดการเงินทั่วโลกให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น